Risikotransformation, bankliche (bank ri

Banken begegnen Risiken hauptsächlich dadurch, dass , indem sie

* die Zinssätze so wählen, dass jede Kreditrisikoklasse die Ausfälle selber trägt, und

* grösseren Kreditausfällen durch eine entsprechende Rückstellungs

- und E/genm/ffe/politik begegnen,

* auf dem Wege der Kreditverbrief u ng einen allfälligen Ausfall-Verlust an institutionelle Anleger übertragen, -D Kredite mit hohem Risiko auf dem Wege des Konsortialkredits mit Partnerinstituten teilen,

* die Ansprüche aus gewährten Darlehn Zweckgesellschaften verkaufen und allgemein

* entsprechend zugeschnittene Kreditderivate in den Markt einführen. -Siehe Credit Default Swap, Credit Linked Notes, Kreditderivate, Kreditverbriefung, Retro-zession, Risikominderungstechniken, erweiterte, Risikoübernahme-Grundregel, Total Return Swaps, Underwriter, Verbriefungsstruktur, Warehousing Risk.

- Vgl. Monatsberich der EZB vom August 2002, S. 56 f., Jahresbericht 2003 der BaFin, S. 21 f., S. 33 f. sowie den jeweiligen Jahresbericht der BaFin (Rubrik "Risikomodelle"), Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom Juni 2006, S. 35 ff. (Berechnung der Konzentrationsrisiken).